Esta Política de Privacidad explica cómo Ceiba («Ceiba», «nosotros» o «la empresa») recopila, usa, comparte y protege su información personal cuando usted utiliza nuestro servicio de transferencia de dinero desde los Estados Unidos hacia Honduras. Debido a la naturaleza regulada de las remesas transfronterizas, cierto tratamiento de datos es obligatorio por ley y no depende de su consentimiento.
1Información que recopilamos
Recopilamos la información necesaria para operar el servicio, verificar su identidad y cumplir con la ley:
- Identidad y KYC: nombre legal completo, fecha de nacimiento, número de identificación (como el SSN o ITIN cuando la ley lo exige), e imágenes de documentos de identidad emitidos por el gobierno.
- Datos de contacto: dirección física en los Estados Unidos, correo electrónico y número de teléfono.
- Datos de transacción: montos, comisiones, tipo de cambio, fuente de pago, historial de envíos y el propósito declarado de la transferencia.
- Datos del destinatario: nombre del beneficiario, información de su cuenta bancaria en Honduras y, cuando corresponda, su relación con usted.
- Datos del dispositivo y uso: dirección IP, tipo de dispositivo y navegador, identificadores de sesión, y datos de registro utilizados para seguridad y prevención de fraude.
2Cómo usamos su información
Usamos su información personal para los siguientes fines:
- Procesar y liquidar sus giros y depositar los fondos en la cuenta del beneficiario en Honduras;
- Cumplir con las obligaciones de AML y KYC bajo la Ley de Secreto Bancario y las regulaciones de FinCEN;
- Detectar, prevenir e investigar el fraude, el lavado de dinero y otras actividades ilícitas;
- Realizar el screening (verificación) contra las listas de sanciones de OFAC y otras listas aplicables;
- Brindarle soporte, notificarle sobre el estado de sus transferencias y responder a reclamos de errores; y
- Cumplir con obligaciones legales, contables y de conservación de registros.
3Con quién compartimos su información
No vendemos su información personal. La compartimos únicamente en la medida necesaria para prestar el servicio y cumplir con la ley, con las siguientes categorías de destinatarios:
- Procesadores de pago e instituciones financieras que cobran su pago y liquidan los fondos;
- Bancos receptores en Honduras que depositan los lempiras en la cuenta del beneficiario;
- Proveedores de servicios de verificación de identidad, prevención de fraude y screening de sanciones;
- Reguladores y autoridades, incluidos FinCEN y OFAC en los Estados Unidos y la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) en Honduras, cuando la ley lo exige o mediante requerimiento legal válido.
Exigimos a nuestros proveedores de servicios que protejan su información y la usen únicamente para los fines para los que se les contrató.
4Retención de datos
Conservamos su información personal durante el tiempo que sea necesario para prestar el servicio y para cumplir con nuestras obligaciones legales. En particular, la Ley de Secreto Bancario (BSA) nos obliga a conservar los registros de las transferencias de remesas y la información de verificación de identidad durante al menos cinco años a partir de la fecha de la transacción.
Debido a estos requisitos de conservación de registros, es posible que no podamos eliminar cierta información antes de que expiren los períodos legales aplicables, incluso si usted solicita su eliminación.
5Seguridad
Aplicamos medidas técnicas y organizativas para proteger su información, incluidas el cifrado de los datos en tránsito y en reposo, controles de acceso basados en roles, autenticación, monitoreo de seguridad y prácticas de minimización de datos. El acceso a la información sensible, como los documentos de identidad, se limita al personal que la necesita para desempeñar sus funciones.
Ningún sistema es completamente seguro. Si ocurre una vulneración de datos que afecte su información personal, se lo notificaremos según lo exija la ley aplicable.
6Sus derechos
Según su lugar de residencia, usted puede tener derecho a acceder a la información personal que tenemos sobre usted, a solicitar la corrección de datos inexactos, y a solicitar su eliminación. Puede ejercer estos derechos contactándonos a la dirección indicada al final de esta política.
Estos derechos están sujetos a nuestras obligaciones legales. En particular, no podemos eliminar información que estamos obligados a conservar bajo la Ley de Secreto Bancario u otras leyes aplicables, y podemos necesitar verificar su identidad antes de atender su solicitud.
8Transferencias internacionales de datos
Nuestro servicio funciona entre los Estados Unidos y Honduras. Para completar sus giros, su información personal y la del beneficiario se transfieren desde los Estados Unidos a nuestros socios en Honduras, incluidos los bancos receptores. Las leyes de protección de datos de Honduras pueden diferir de las de los Estados Unidos. Al usar el servicio, usted entiende y acepta que su información se transferirá y procesará en ambos países con el fin de completar la remesa que usted solicite.
9Menores de edad
El servicio está dirigido únicamente a personas mayores de 18 años. No recopilamos a sabiendas información personal de menores de 18 años. Si nos enteramos de que hemos recopilado información de un menor sin la base legal correspondiente, la eliminaremos de acuerdo con la ley aplicable.
10Cambios y contacto
Podemos actualizar esta Política de Privacidad ocasionalmente. Cuando hagamos cambios importantes, publicaremos la versión actualizada en esta página con una nueva fecha de «Última actualización» y, cuando la ley lo requiera, se lo notificaremos. Le recomendamos revisar esta política periódicamente.
Si tiene preguntas sobre esta Política de Privacidad o desea ejercer sus derechos, contacte a nuestro equipo de privacidad:
Ceiba
Privacidad:
privacidad@ceiba.hn